唐晓女士
唐晓老师简历（2023）
差异优势及价值定位
17年磨一剑，从基层到负责人/从支行到分行/从财富管理试点项目负责人到总行级教练/从招商银行到各大银行/券商/基金公司等……最熟悉境内财富管理销售体系及闭环式全套工作流程方法，最落地、最实战、最高效、最前沿的最佳实践咨询顾问及讲师！
重点摘要
j最完整：17年领跑者财富管理实践经验，一线+中后台+总部历练；销售+管理+体系构建结合；
k最落地：13年授课与开发+11年网点辅导经验，流程/方法/话术/工具，复制优秀，实战落地；
l最前沿：掌握最前沿财富管理动态，根据行业发展趋势，每年开发最新课程体系，与时俱进。
背景与履历
①背景：南开大学硕士，17年财富管理经验，历经财富管理条线全部核心零售岗位
②履历：全程参与并落地招商银行黄金10年“财富管理转型全流程”，从0至1.0版至2.0版：
Z总行“0至1.0财富管理转型”（网点创赢）优秀分行项目负责人（2008）
Z总行全国第一批“十大内训讲师”之一，Z总行“优秀讲师”（2010）
Z总行全国第一家“1.0至2.0财富管理转型”（产能飞跃）试点项目落地执行人（2011）
Z行某大网点零售团队负责人，曾管理理财经理21人，核心零售AUM超105亿（2014）
③实践：近三年累计为300+金融机构授课、辅导（券商/银行/基金公司等），获100%好评：
每年主导财富管理转型项目3+，每年授课场次200+，每年培训理财师人数15000+
协助头部券商机构完善财富管理体系、开发内训系列课程
协助银行机构搭建“铁三角”闭环架构，培养优秀理财师、FC、管理团队
协助券商/银行机构落地从总部到分公司的财富管理转型流程
协助银行机构打造私人银行体系、搭建专业财富中心
④专业：100%自主研发（财富管理方向）18门经典课程，经学员反馈落地实用
100%自主设计、主导财富管理转型全流程项目方案，经市场验证行之有效
在金融培训领域首次提出并落地【GYC逻辑理论】，经机构实践产能提升
⑤投教：公众号【唐老师笔记】主笔人：深耕专业投资、资产配置、投资者教育
投资专栏【唐晓书架】主讲人：夯实基础知识、构建投资体系、提炼实践逻辑
银行类：
中信银行总行及各分行、兴业银行总行及各分行、光大银行总行及各分行、民生银行总行及各分行、浦发银行总行及各分行、广发银行总行及各分行、中国银行总行及各分行、邮政/邮储银行总行及各分行、交通银行总行及各分行、建设银行总行及各分行、农业银行总行及各分行、工商银行总行及各分行、南洋商业银行总行、晋商银行总行、徽商银行总行、杭州银行总行、杭州联合银行总行、泉州银行总行、青岛银行总行、潍坊银行总行、大连银行总行、河北银行总行、宁波银行总行、渤海银行总行、东莞农商银行总行、广州银行总行、顺德农商行总行、招商银行、北京银行、南京银行、上海银行、江苏银行、华夏银行……
券商类：
国泰君安总部及分公司、中信证券总部及分公司、招商证券总部及分公司、国信证券总部及分公司、华泰证券总部及分公司、广发证券总部及分公司、东方证券总部及分公司、安信证券总部及分公司、中信建投证券总部及分公司、中银证券总部及分公司、光大证券总部及分公司、中投证券总部及分公司、银河证券总部及分公司、华西证券总部及分公司、山西证券总部及分公司、中泰证券总部及分公司、东北证券总部及分公司、恒泰证券总部及分公司、华福证券总部及分公司、中原证券总部及分公司、国元证券总部及分公司、天风证券总部及分公司、财达证券总部及分公司、长江证券总部及分公司、南京证券总部及分公司、万联证券总部及分公司、东兴证券总部、湘财证券总部、东吴证券总部、华安证券总部、国海证券总部、浙商证券总部、华融证券总部、民生证券总部、中航证券总部、开元证券总部、华龙证券总部、长城证券、西南证券……
其他类：
南方基金、易方达基金、嘉实基金、平安基金、长盛基金、中银基金、永赢基金、中国平安保险公司、太平人寿保险公司、光大永明保险公司、招商信诺保险公司、富德生命人寿、国华人寿、信泰人寿、中信保诚人寿、杭州工商信托、中信建投信托、兴业信托、宜信财富、恒天财富等……
附件2: 咨询/授课/辅导内容（简介&架构，详细内容见课纲附件3、4、5）
关于财富管理体系搭建（咨询项目/授课/辅导）
主题1：构建财富管理业务体系优势与最佳实践经验分享
内容：“价值定位-客群经营-专业销售-专业解读-资产配置-产品销售-绩效管理”—完整的闭环式经营逻辑；从每一环节的培训导入，到实践落地，到纠错提升，到固化流程，形成标准化、科学化的销售管理体系及流程。
主题2：构建财富管理最优人力体系架构——环环相扣&攻无不克
营销人员端：客户分层/分群/分类经营-专业销售技能-专业分析能力-资产配置能力-产
品检视调整能力-长期稳定绩效
零售负责人端：过程管理-人员管理-会议管理-时间管理-专业管理-绩效管理
财富顾问端：专业投资建议-资产配置比例-财富调整策略-财富沙龙落地-员工辅导计划
主题3：科学化财富管理系统建议及考核制定
内容：活动量：日均活动量积分规则及制定原则
监测率：面访覆盖率-电访覆盖率-销售成功率-资产配置率
考核指标：对客户经理/零售负责人/财富顾问考核建议
对象: 零售部门负责人
项目1：团队管理及效能提升 内容：销售队伍的绩效&过程管理，及落地的员工辅导方法
项目2：网点销售管理体系建设 内容：如何从人员岗位履职到构建标准化销售流程管理
项目3：零售负责人的最佳实践 内容：通过短时高效销售会议对人均产能实现可持续增长
对象: 财富顾问/私人银行客户经理
项目1：专业资本市场分析能力 内容：宏观资本市场分析策略/全球资产配置模式
项目2：专业保险法律解读能力 内容：如何通过保险相关法律促成复杂大单配置及财富传承
项目3：网点/员工辅导能力提升 内容：如何辅导晨夕会/员工技能/传导资产配置策略
项目4：高净值客户资产配置规划 内容：境内外结合+五大类配置+投资与传承+家企共赢
项目5：GYC逻辑树&思维导图构建 内容：客群分类+画像绘制+案例落地+工具话术+思维导图
对象: 营销人员
项目1：客群分层管理及盘活 内容：客群16宫格经营方式与十大分群客户精准营销策略
项目2：专业销售技巧 内容：螺旋四步工作法逻辑/技巧/话述落地+电/面访策略
项目3：资产配置销售流程 内容：资产配置三部曲/四步法/五大类销售体系全流程
项目4：财富类产品销售实战 内容：基金/保险等销售冠军实战经验分享与产品配置策略
项目5：客群分群精耕细作 内容：零售客户十大分群经营维护与精准营销+客户画像绘制
项目6：打造标准化销售流程 内容：GYC理论落地并使用工具/垫板/话术/方法，打造流程
课程目录如下：
①【财富管理转型&高层管理者课程】——财富管理大时代之业务转型战略战术与最佳实践经验分享
②【财富管理转型&基层管理者课程】——产能飞跃之零售负责人绩效管理策略与综合能力锻造
③【基金售后维护实战课程】——亏损&套牢投资者之售后维护战略与二次撬动战术
④【基金投顾业务落地课程】——“基金投顾”顶层战略与落地战术全景扫描
⑤【基金投顾业务落地课程】——基金投顾业务实战签约：战略战术精准落地与全流程高效锻造
⑥【网点实战&基层管理者课程】——券商客群分层管理战略与十六宫格经营战术
⑦【专业深耕之GYC构建课程】——权益类资产配置之9大宫格终极版流程锻造与GYC导图构建
⑧【投资顾问销售流程打造课程】——金牌投资顾问标准化销售流程打造与综合能力锻造（精华版）
⑨【场景打造&典型案例萃取课程】——场景打造——实战场景还原与经典案例萃取
⑩【典型客户画像绘制课程】——高净值/私人银行客户家庭财富需求全方位解析与经营策略
①【让客户主动爱上资产配置】——攻无不克的资产配置销售策略
②【让客户主动买基金】——攻无不克的基金销售54321法则
③【让客户主动了解市场】——专业资本市场分析逻辑解读与投资策略展望
④【让客户主动来敲门】——一骑绝尘式高效电访实战策略
⑤【让客户主动成交】——攻心妙计之从顾问式营销到GYC终极版销售流程锻造
